Центробанк ужесточил правила обмена валют

Центробанк РФ ужесточил правила обмена валют. С понедельника, 28 декабря, операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента.  

Теперь недостаточно будет предъявления паспорта — клиенту при покупке валюты на сумму свыше 15 тыс. рублей придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк. В частности, идентификация включает в себя, например, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте.  

По мнению участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют непосредственно с наличной валютой.

Между тем в пресс-службе Центробанка пояснили, что новые правила вводятся в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».