Финансовая стабилизация и стабильность. Шаг второй

Начало см.http://my.mail.ru/community/economics_sng/6004C251F9CE16DC.html

ВМЕСТО ПРЕДИСЛОВИЯ

Ниже изложенное будет представлять акт очередного бесчисленного констатирование банальных истин и давно всем известных фактов. Но, дабы русофобствующие адепты темных сил не имели повода для злословия насчет якобы российской пропаганды, мы процитируем интервью с гражданином США, которого уж точно никто не назовет кремлевским апологетом. Интервью, которое брал редактор International Speculator Луи Джеймс 23.04.2013 у Дага Кейси см. https://goldenfront.ru/articles/view/dag-kejsi-vse-banki-bankroty о банковском кризисе на Кипре. Справка: Даглас «Даг» Кейси – американский экономист, сторонник свободного рынка, автор нескольких финансовых бестселлеров. Он является основателем и председателем компании Casey Research, которая продает финансовую и рыночную аналитику по подписке со специализацией на энергетике, металлах, горнорудном производстве и информационных технологиях. Его книга Кризисное инвестирование (Crisis Investing) стала бестселлером #1 в престижном списке New York Times в 1980 году... Итак, некоторые тезисы из интервью с Дагом о главном.

"... Все банки по всему миру – банкроты, причем уже несколько лет. Это все из-за того, что все банки мира работают по принципу частичного резервирования.

L: Я знаю, о чем ты говоришь, но мы должны разъяснить это понятие: по закону и при гарантированной государственной поддержке банки должны оставлять себе лишь крохотную часть денег, которые люди приносят в них в качестве вкладов. Они выдают взаймы громадную их часть, и даже в хорошие времена они не могут вернуть все размещенные деньги сразу, потому что займы невозможно отозвать немедленно, и большую их часть не вернут. В плохие же времена эта задача еще менее выполнима, потому что многие кредиты, которые сейчас выданы банками, никогда не будут выплачены.

...Doug: Все банки, по сути, на данный момент являются выкормышами государства. Они владеют большим количеством правительственных облигаций, которые являются самой надежной формой капитала. Конечно, на самом деле все наоборот; все эти правительства такие же банкроты. Греческое правительство просто более очевидный банкрот, чем большинство других.

...многие люди считают, что современная финансовая олигархия – просто ненормальна, но необходима для сегодняшней цивилизации. Большому Бизнесу нужен Большой Кредит.

Doug: Чепуха. Стать богатым можно, если производишь больше, чем потребляешь, и откладываешь разницу. Нам не нужна банковская система частичного резервирования, нам не нужны правительственные гарантии, и нам уж точно не нужны правительственные долговые расписки, не обеспеченные ничем, кроме имитации денег.

Мне видится, что примерно 20% экономики США связано с финансами. Это абсурдно; миллионы людей тратят миллиарды долларов на создание, обмен и реструктуризацию воображаемых активов. Полагаю, что в экономике свободного рынка на банковскую деятельность и сопутствующие сферы приходилось бы около 2%, то есть одна десятая от этого объема. По сути, деньги – это просто средство обмена и сохранения ценности; когда они становятся гигантской индустрией, это уже проблематично. Всем этим людям, которые проводят свое время, занимаясь махинациями с бухгалтерскими записями, придется выйти на улицу и найти себе какое-нибудь продуктивное занятие.

L: Так что же делают с триллионами долларов, вложенными в производные?

Doug: Понятия не имею, как и все остальные. Даже Воррен Баффетт (Warren Buffett). Невозможно отследить, что происходит с деривативами на квадриллионы долларов. Это операции с целью создания видимости деловой активности, где никто не может знать, кто действительно платежеспособен. Невозможно оценить реальный риск контрагента. Все эти тысячи трейдеров, сидящих в компьютерных банках, предугадывая ситуацию на рынках; это полное безумие, на самом деле. Так и слышу, как они говорят по телефону: «Алло, Нью-Йорк? Покупайте! Алло, Токио? Покупайте! Алло, Лондон? Нью-Йорк и Токио покупают. Продавайте». Это колоссальная растрата продуктивных трудовых ресурсов – они и дивизии высокооплачиваемых юристов, бухгалтеров и администраторов, которые стоят за ними. Мало что из этого существовало бы в мире свободного рынка, где центральные банки ежегодно не выбрасывают триллионы валютных единиц в поддержку правительств. Конечно, гигантская финансовая индустрия поднялась, чтобы с этим справиться.

В любом случае, люди, которым сегодня кажется, что они командуют парадом, может быть, и поняли причину проблемы, но все это очень плохо кончится

L: Так где же ты держишь свои деньги?

Doug: Что касается меня, то здесь есть только один ответ: покупаю золото. Одна из самых важных известных мне финансовых истин заключается в том, что золото – это единственный финансовый актив, который не является одновременно чьим-то обязательством. Оно не требует ученой степени для понимания и сегодня все это актуально как никогда.

L: Кое-кто говорит, что усиление недоверия к банкам в Европе может, по сути, оказать медвежье давление на цену золота. Европейцы, которым придется перемещать крупные суммы наличных, будут покупать доллары, а многие люди все еще запрограммированы на продажу золота при росте курса доллара.

Doug: Это возможно, но я не вижу причин для серьезного падения цен на золото в данный момент. Правда.

Я только на прошлой неделе встречался с приятелем в Кафайяте – очень интересным человеком, который управляет проектом по разведке месторождений золота в южной провинции Демократической Республики Конго Киву. Он говорит, что по всей Киву полно китайцев, скупающих золото у «черных старателей», заказывая по 40-50 тысяч унций в месяц – и они платят по Лондонскому фиксинг споту. Очевидно, это происходит при поддержке самого китайского правительства, и это позволяет им сливать доллары с рынка и возить домой золото. У китайцев оказалось очень много долларов, избавиться от которых и не вызвать паники они не могут, так что это вполне разумно. В действительности, это очень умно с их стороны.

И это только один пример из одного места. Так что нет, я не считаю, что золото подешевеет.

....Если говорить в общем и целом, я должен снова напомнить, что грядет остальная часть урагана, и эта буря будет гораздо хуже, чем в 2008 году. Инвесторы, которые не готовятся к шторму, потонут вместе со своими судами.

L: А народ в Штатах?

Doug: И они тоже. В США все выглядит спокойнее, но правительство в той стране, что некогда была Америкой, стало гораздо более влиятельным, агрессивным, заносчивым, жадным и безжалостным, чем правительства в Европе.

Я бы сказал всем людям во всем мире, что банкротство Кипра – сродни банкротству Credit-Anstalt Bank в Австрии, который рухнул в 1931 году и запустил банковский кризис, который последовал за обвалом фондового рынка в 1929 году, а затем Великую депрессию. Нужно иметь план на случай дальнейшего кризиса и усугубления Величайшей депрессии, которая уже началась – и уже сейчас начать предпринимать конкретные шаги для реализации этого плана.

Я не могу точно сказать, когда грядет следующее большое падение, но оно будет.

L: Хорошо, Даг. Что ж… еще один веселый разговор – но важный, как я считаю".

Ещё раз подчеркну - это мнение независимого эксперта, не ангажированного ни Москвой, ни Пекином. Мнение о том, что всю мировую финансовую систему ожидает банкротство в ближайшей перспективе.

1. А ЧТО С РОССИЕЙ?

Антироссийские санкции, целями которых по стратегиям Обамы и К является задача "...разорвать экономику России в клочья", что по мнению натовских стратегов приведет к массовому обнищанию населения РФ, русскому бунту, страшному и беспощадному, а в итоге к смене правящего режима и очередного развала страны. Мысли о том, что Китай, а не США, станет обладалем Сибири, ещё больше активирует данные усилия.

Страгия по демпингу цен на нефть и, как следствие, цен на газ, экспорт которых является основной составляющей доходов РФ + антироссийские санкции + дополнительные затраты по Украине, Сириии + списание части внешних кредитов РФ - весь этот комплекс мер, явлений и актов привел российскую экономику в проблемное состояние. США продолжают предпринимать все возможное для дальнейшего усугубления этого состояния до критического. То, что антироссийские санкции противоречат нормам ВТО, незаконные и с позиции, как ВТО, так и ООН, и в итоге делают ВТО мнимой организацией, подлежащей ликвидации в т.ч. по решению международного суда мы уже писали. Что касается ООН то, очевидно, этой организации следует рассмотреть всю хронологию по введению антироссийских санкций, вопреки Уставу ООН, и принять соответствующие решения, основанные на международном праве. Очевидно, что на этот счет следует похлопотать МИД РФ. Ну, все это суть да дело, а пока Россия в январе нарастила инвестиции в государственные облигации США на $4,8 млрд, до $96,9 млрд. Россия занимает 15-е место среди держателей госдолга США. Главным держателем остается Китай, инвестиции которого в американские облигации в январе сократились на $8,2 млрд, до $1,24 трлн.  В ответ на инвестиции РФ в госдолг США, Госдеп и Минфин США категорически не рекомендовали финансовому сектору размещать гособлигации РФ. Цитата "Крупные европейские банки решили отказаться от размещения российских гособлигаций на сумму $3 млрд, чтобы «не расстраивать» власти США и Евросоюза, которые ввели санкции в отношении России, пишет The Wall Street Journal. В число отказников вошли такие крупные структуры, как французский BNP Paribas, швейцарские CREDIT Suisse и UBS, немецкий Deutsche Bank, британский HSBC и другие.

«Никто не хочет делать что-то, что может выглядеть как противоречие духу санкций», — заявил Пол Макнамара, управляющий фондом GAM Holding AG". пишет Газета. ru  см. http://www.gazeta.ru/business/2016/03/24/8140829.shtml

Совершенно непонятно, зачем инвестировать в недружественную страну США 97$ млрд., чтобы затем выпускать займ на 3$ млрд., который невозможно разместить благодаря усилиям США, при том, что эти 3 и более млрд.$ можно взять из своих же резервов? Зачем было в январе размещать в облигации США 4,8$ млрд., при этом планируя размещение своих облигаций на 3 $ млрд. на евро-американских финансовых площадках? Хочется верить в то, что это была продуманная многоходовая комбинация во благо национальных интересов РФ, а не работа в духе 1990-х. Если это первый вариант, тогда действия США порождают ответную реакцию РФ относительно своих 97 $ млрд., размещенных в облигациях США. Т.е. эта сумма используется страной в своих национальных интересах, а не интересах государства, целью которого явяется крах российской экономики. Ведь прекрасным поводом для прекращения инвестиций в США и отзыв вложеных инвестиций как раз и являются упомянутые действия Минфина и Госдепа, которые не оставляют России иного выхода, как отказ от обязательств по обслуживанию долга США. Возникает вопрос, каким образом лучше распорядиться этой суммой, одновременно решая и текущие пробемы и работая на долгосрочную перспективу? Поскольку и грядущий мировой кризис, и кризис в России носят системный характер решать проблему следует используя системные подходы. Мы полностью разделяем выводы Дага Кейси о полной деградации существующей финансовой системы и предлагаем создать альтернативную новую с нуля международную финансовую систему (МФС). Основным инструментом которой должна стать наднациональная валюта, имеющая реальное обеспечение высоколиквидными активами, а также мировая торговая система, работающая с этой валютой. Итак, теперь несколько слов об МФС.

2. МЕЖДУНАРОДНАЯ ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА (МФС).

Необходимость в международной финансовой системе (МФС), в равной мере представляющей и обслуживающей интересы всех стран участниц без привелегий и преференций навроде, когда национальная валюта доллар одновременно является и мировой валютой, а решения судов США обязательны для исполнения за пределами юрисдикции этой страны, назрела давно и давно ожидаема всеми странами, кроме одной. В МФС, гарантированной от финансовых кризисов, от злоупотреблений, от спекуляций, от политического давления, от двойных стандартов. В МФС, дающей шанс развивающимся странам, стать развитыми.

Наднациональная валюта должна иметь гарантированное обеспечение высоколиквидными активами, для определения стоимости которых мы предлагаем использование наших терминов: "условное золото" и "условное золотое содержание". Помимо традиционного золота обеспечением наднациональной валюты могут быть иные драгоценные металлы и камни, редкоземельные металлы, используемые при производстве элементной базы, нефть, природный газ, пшеница и т.п. Эти высоколиквидные активы и являются условным золотом. А стоимость их определяется исходя из цены за единицу измерения в золотом выражение. Исполнительным органом по проведению эмиссии наднациональной мировой валюты является Глобальный ЦБ, распорядительным - постоянная сессия стран участниц МФС. Постоянная сессия ЦБ определяет размер вкладов условного золота в резервы Глобального ЦБ (ГЦБ). В соответствие с размером вклада ГЦБ выдает складские расписки на золото, под наличие которых может производиться эмиссия национальных валют. В международных расчетах в качестве платежа могут использоваться: складские расписки на золото, наднациональная мировая валюта, национальные валюты, эмитированные под обеспечение складскими расписками на золото. В качестве складских расписок на условное золото могут выступать акции активов появляющихся в порядке инвестиционного проектирования в режиме взаимодействия МФС с Глобальной Инвестиционной Системой (ГИС), ориентированной на трансформацию спекулятивной составляющей финансовых капиталов в инвестиции в реальный сектор экономики.

Для оптимизации и упорядочения расчетов в новом формате, в качестве инструмента МФС будет создана международная торговая система, включающая в себя системы обслуживания межбанковских платежей, платежные системы, логистические системы, систему электронных торговых площадок и т.д.

3. О РОССИИ.

Возвращаясь к российским проблемам в аспекте решения их в выше указанном плане, предлагаем следующее:

1. Трансформировать вложенные в гос.облигации США 97$ млрд. в золото

2. Провести организационные мероприятия по иницированию и воплощению проекта МФС

3. Принять правило о привязке курса рубля к условному содержанию в нем золота, а эмиссию проводить  под наличные складские расписки на условное золото.

4. Ограничить хождение и использование на территории РФ зарубежной валюты.

5. Обеспечить значительное увеличение объемов условного золота в т.ч. посредством активизации производства из Красноуфимского монацита редкоземельных металлов (83000т. монацита выход 40000т. р.з.м.) в порядке реализации проекта Электронный кластер  см. http://my.mail.ru/community/economics_sng/5887D79825D93441.html

6.  В рамках реализации проекта "Индустриализация России" см. http://my.mail.ru/community/economics_sng/5887D79825D93441.html  в качестве складских расписок на условное золото можно рассматривать акции предприятий строящихся в процессе  государственного инвестиционного проектирования по индустриализации России.

7. Продажа экспорта за рубли т.е. реализация шага №1 см. http://my.mail.ru/community/economics_sng/6004C251F9CE16DC.html

Пожалуй, для второго шага вполне достаточно.

Ю.Н.Денисов. ДЕНИСОВ - ЦЕНТР г.Озерск

denisov0205@mail.ru